Degussa Bank Test 2019: Unsere Degussa Bank Erfahrungen im Vergleich

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Die Degussa Bank ist eine deutsche Universalbank, die eine breit aufgestellte Produktpalette sowohl in den mehr als 250 Filialen als über die webbasierte Plattform anbietet. Es werden zwei Geschäftsfelder bedient, wobei sowohl Privatkundengeschäft als auch Unternehmenskunden mit der Degussa Bank Erfahrungen sammeln konnten. Das Unternehmen Deutsche Gold- und Silber-Scheide-Anstalt (Degussa) konnte seit der Gründung im Jahre 1873 zahlreiche Erfahrungen im Bankgeschäft verzeichnen. Der Stammsitz der Degussa Bank ist in Frankfurt am Main. Seit dem Jahr 2014 trägt das Unternehmen die Rechtsform AG, zuvor GmbH.

Zahlreiche Produktangebote aus den verschiedenen Bereichen formen einen runden Eindruck. Dabei liegt ein Schwerpunkt auf den Ratenkrediten der Degussa Bank, die bereits mehrfach ausgezeichnet wurden. Der Kreditrahmen der Privatkredite ist erfreulich groß bemessen, sodass sowohl kleinere als auch höhere Kredite bis zu einer bestimmten Summe in Anspruch genommen werden können. Darüber hinaus liegen Versicherungsmöglichkeiten vor, die ein weites Spektrum abdecken und auf die Bedürfnisse von Privatpersonen in unterschiedlichen Lebensbereichen abzielen. Günstige Konditionen zeigt die Degussa Bank beim Girokonto, das mit einer kostenlosen Kontoführung versehen ist. Zudem ist auch die Führung des Broker-Depots der Degussa Bank kostenfrei, was sich im Wertpapierhandel als vorteilhaft erweist. Uns liegen verschiedene Degussa Bank Erfahrungsberichte von Kunden vor.

Doch was steckt darüber hinaus hinter dem Angebot der Degussa Bank? Unser Degussa Bank Test verrät es!

Die Degussa Bank bietet Kunden nicht nur die Möglichkeit die Bankgeschäfte in einer der über 250 Filialen zu tätigen, sondern darüber hinaus gehört auch das mobile Banking und Trading zum kundenfreundlichen Angebot des Unternehmens. Dabei ist es für Kunden auch möglich, das Konto komplett über das online Angebot zu verwalten. Wir beleuchten, ob das Unternehmen den Anforderungen gerecht wird. Lesen Sie hier den ausführlichen Degussa Bank Test.

Degussa Bank Test – Pros und Contras im Überblick

Das hat überzeugt:

  • Kostenfrei – gebührenfreies Girokonto, keine Gebühren für die Führung von Broker-Depot und Berater-Depot
  • Ratenkredit mit flexiblen Laufzeiten und bonitätsabhängigem effektivem Jahreszins von 2,49 % bis 5,99 %
  • Keine Bearbeitungsgebühren
  • Sehr gute Erreichbarkeit der unterschiedlichen Bereiche, durch direkte Anwahlmöglichkeit
  • Die Degussa Bank mobile Banking App

Hier besteht Nachbesserungsbedarf:

  • Keine Live-Chat Funktion
  • Relativ niedrige Obergrenze bei Privatkrediten
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1. Die Pros und Contras im Detail – Vorteile:

Das hat uns überzeugt

Keine Gebühren

Kunden der Degussa Bank profitieren von einem kostenlosen Girokonto, dabei ist die Kontoführung im Bank-Shop, per Internet-Banking und per Telefon-Banking möglich. Die girocard/Maestro Karte schlägt jährlich mit 5 Euro zu buche. Zudem ist die Depotführung für das Broker-Depot und das Berater-Depot ebenfalls kostenfrei. Jedoch lohnt hier eine zusätzliche Informationseinholung über mögliche Transaktionsgebühren.

Ratenkredite für kleine und große Wünsche

Beim Degussa Bank Ratenkredit profitieren Sie von flexiblen Laufzeiten, mit denen die verschiedenen Kreditmöglichkeiten ausgestattet sind. Was sich für Kunden als deutlicher Vorteil auslegt, da die Dauer des Kredits selbst bestimmt werden kann. Dabei sind die Laufzeiten für einen Privatkredit von 12 bis 72 Monaten möglich. Auch die Möglichkeit der Sondertilgung ist bei der Degussa Bank gegeben, sodass eine frühzeitige Ablösung eines laufenden Kredites möglich ist. Die Kreditkonditionen zeigen sich günstig und ohne Bearbeitungsgebühr, sodass Ihre monatlichen Ausgaben gut planbar sind. Unser Kredit Test verschafft Ihnen den Überblick zu den Angeboten der Degussa Bank.

Über viele Kanäle gut erreichbar

Zur Kontaktaufnahme stellt die Degussa Bank verschiedene Kanäle bereit, dazu gehört die telefonische Kontaktaufnahme. Hier liegen zugleich mehrere Rufnummern vor, die einen direkten Kontakt herstellen. Dabei ist gerade der 24-Stunden-Service im Bereich der Kartensperrung besonders sinnvoll. Aber auch die Vermögensberatung, die Bereiche Brokerage und Privatdarlehen und weitere sind zu entsprechenden Zeiten für Anliegen erreichbar. Zudem können Sie die Wege Fax, E-Mail, Kontaktformular oder den klassischen Postweg zur Kontaktaufnahme nutzen.

Mobile Banking App

Die Degussa Bank bietet als praktische Zusatzleistung eine mobile Banking App. Mit der App können Sie von unterwegs aus Transaktionen durchführen und das Konto zudem verwalten, sodass über diesen Weg ein voller Zugriff auf die Finanzen möglich ist. Außerdem können Sie mithilfe der mobilen Banking App den nächsten Geldautomaten in Ihrer Nähe ausfindig machen, was sich gerade auf Reisen als vorteilig erweist. Den Überblick über Ihre Finanzen immer griffbereit zu haben, bringt eine nutzbringende Flexibilität mit sich. Dabei ist die mobile Applikation für iOS- und Android-Geräte verfügbar. Mit der Installation auf Ihrem mobilen Endgerät haben Sie ihre Bankgeschäfte sozusagen in der Tasche.

2. Die Pros und Contras im Detail – Nachteile

Unsere Degussa Bank Erfahrungen haben gezeigt, dass hier nachgebessert werden sollte:

Keine Live-Chat Funktion

Über eine Live-Chat Funktion ist eine Inanspruchnahme einer Beratung jederzeit nötig, dabei fallen Öffnungszeiten beiseite. Um die Live-Chat Funktion zu nutzen, benötigen Sie lediglich einen PC oder Laptop mit Internetzugang. Sicherlich bietet die Degussa Bank genügend Möglichkeiten zur Kontaktaufnahme, aber wer hierauf besonderen Wert legt, wird aktuell auf andere Wege zurückgreifen müssen.

Obergrenze bei Privatkrediten recht niedrig

Beim Degussa Bank Privatkredit profitieren Sie von einem breiten Kreditrahmen, der die Aufnahmen von Beträgen zwischen 2.500,00 € und 40.000,00 € erlaubt. Dabei zeigt sich die Untergrenze des Kreditrahmens im Vergleich eher im Mittelfeld. Bei so manchem Konkurrenten beginnt die Untergrenze bei geringeren Beträgen. Eine maximale Nettodarlehenssumme von 40.000,00 € für einen Privatkredit zeigt sich eher durchschnittlich bis niedrig angesetzt. Falls Sie einen höheren Kredit benötigen, sollten Sie zusätzliche Informationen über andere Angebote einholen.

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3. Überblick zu Konditionen und Fakten Degussa Bank Erfahrungen

Der Ratenkredit für einen Privatkredit der Degussa Bank ermöglicht Ihnen die reibungslose Finanzierung kleinerer und größerer Wünsche – und das zeitnah zu fairen Konditionen.

  • Effektiver Jahreszins von 2,49 % bis 5,99 %
  • Nettodarlehensbeträge von 2.500,00 € bis 40.000,00 €
  • Flexible Laufzeiten von 12 bis 72 Monaten
  • Zeitnahe Auszahlung des Kredits nach Bewilligung
  • Möglichkeit der Sondertilgung besteht
  • Keine Bearbeitungsgebühren
  • Bonitätsabhängige Konditionen

4. Die wichtigsten Konditionen und Fakten im Detail

Der Ratenkredit für Privatkredite bei der Degussa Bank ist bereits ausgezeichnet worden. Es handelt sich um einen Kredit mit fairen Konditionen, der für verschiedene Verwendungszwecke genutzt werden kann. Dabei sind vorzeitige Sondertilgungen möglich. Zudem beinhaltet das Leistungsspektrum des Unternehmens noch einen Investitionskredit, der mit folgenden Merkmalen bestückt ist: Kreditbeträge zwischen 15.000,00 € und 50.000,00 €, dabei eine flexible Laufzeit von 24 bis 120 Monaten und Sondertilgung jederzeit möglich. Außerdem stehen noch Autokredite, Pilotenkredite und Immofinanzierung zur Inanspruchnahme bereit.

Die Auswahl bei den Versicherungen, die die Degussa Bank anbietet, umfasst eine Vielzahl an Bereichen. Dazu gehören private Bereiche wie Familie, Wohnen bis hin zu Reisen und Lifestyle. Zudem stehen Berufsunfähigkeit, KFZ und Haftpflicht mit im Leistungskatalog. Außerdem können Sie über eine private Altersvorsorge, die von der Degussa Bank angeboten wird, neben der gesetzlichen Rente für das Alter vorsorgen.

Geldanlage im Degussa Bank Test

Fürs Sparen und Anlegen bietet die Degussa Bank gleich mehrere attraktive Anlageprodukte. Zu den Optionen zählen u. a. TopZins, Sparbrief und Festgeld. Auch das dynamische Sparen steht im Angebot des Unternehmens, ebenso wie das Bonussparen. Die Kunden können selbst entscheiden, ob sie mit einem fixen Betrag aber beispielsweise 500 Euro monatlich investieren möchten oder mehr Kapital ab 3.000 Euro einzahlen. Wie jedes Anlageziel und Investitionsbudget gibt es ein entsprechendes Angebot. Kunden, die es flexibel mögen und keinen Mindestanlagebetrag als Limit wünschen, können das TopZins Angebot nutzen, bei dem es keine Kündigungsfristen gibt und die Verzinsung dennoch bereits ab einem Euro erfolgt.

Weitere Investitionsmöglichkeiten

Im Bereich der Wertpapieranlagen stehen unterschiedliche Finanzinstrumente von Fonds, ETFs bis hin zu Aktien zur Verfügung. Dabei können Sie die Wertentwicklung im Depot jederzeit über den Online-Account nachvollziehen.

Die Sicherheit bei allen Transaktionen über das Internet-Banking ist ein relevanter Punkt, auf den der Anbieter höchsten Wert legen sollte. Unser Degussa Bank Test bestätigt die hohe Sicherheitsleistung. Dabei sind Zugangsdaten zum Online-Banking nur bei verschlüsselter Verbindung einzugeben Sie erkennen dies an https:// vor der URL. Um Missbrauch zu verhindern, sichert eine PIN/TAN-Verfahren alle Transaktionen ab. Der Bereich Sicherheit umfasst nicht nur das Internet-Banking. Die Webseite der Degussa Bank führt Ihnen wichtige Aspekte auf, zu denen auch der sichere Umgang mit E-Mails und Tipps zur Sicherheit gehören.

Finanzierungen im Test: repräsentatives Kreditbeispiel bei der Degussa Bank

Kunden, die einen zusätzlichen finanziellen Freiraum benötigen, haben bei der Bank ebenfalls zahlreiche Möglichkeiten. Angeboten wird die Finanzierung von Immobilien mit bis zu 20 Jahre Zinssicherheit. Auch Privatkredite mit günstigen Zinsen und einer individuellen Laufzeit sind verfügbar. Sondertilgungen können die Kunden jederzeit durchführen und es gibt sogar einen Mitarbeitervorteil für Kunden. Wer sich den Traum vom neuen Kfz erfüllen möchte, findet ebenfalls attraktive Zinsen für den Autokredit und kann die Laufzeiten und monatlichen Raten nach seinem individuellen Bedarf anpassen.

Aus den Degussa Bank Erfahrungen ergibt sich für den Ratenkredit eines Privatkredites folgendes Kreditbeispiel: Ausgehend von einem Nettokreditbetrag von 10.000,00 € und einer Laufzeit von 60 Monaten erhalten zwei Drittel der Kunden einen effektiven Zins von 4,99 %, wobei der gebundene Sollzins bei 4,88 % und die Bearbeitungsgebühr bei 0,00 € liegen. Was einer monatlichen Rate von 188,16 € entspricht.

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5. Serviceleistungen im Degussa Bank Test

Im Degussa Bank Test haben wir uns auch die verschiedenen Serviceleistungen des Unternehmens angeschaut. Die Kunden erwartet ein neues Konzept der Worksite Bank mit vielen Vorzügen. Der Kontowechsel ist laut unseren Degussa Bank Erfahrungen ganz einfach online innerhalb von zehn Minuten möglich. Wer sich zum Wechsel entschließt, muss einfach die App für den Kontowechsel herunterladen, sich dort anmelden und schon wird er schrittweise durch die Formalitäten geführt. Einfacher geht Kontowechsel kaum. Das Kündigungsschreiben an die alte Bank oder Sparkasse wird ebenfalls automatisch nach sämtlichen Schritten in der mobilen Anwendung generiert. Die Kunden haben es damit noch einfacher, ihr Kreditinstitut zu wechseln.

Positive Degussa Bank Meinungen teilen und Prämie kassieren

Sind Kunden bereits registriert und können eine positive Degussa Bank Bewertung abgeben, lässt sich die Bank natürlich auch weiterempfehlen. Wer seine Degussa Bank Erfahrungen teilt und einen neuen Kunden wirbt, bekommt eine Belohnung in Form einer Tankkarte mit 25 Euro Guthaben. Einzulösen ist die tan Karte bei allen Aral Tankstellen in Deutschland. Um eine Empfehlung auszusprechen, müssen die bereits registrierten Kunden einfach das entsprechende Formular ausfüllen und schon kann es losgehen. Lassen Sie auch andere Kunden vom kostenlosen Girokonto, der gratis Kontoführung und den zahlreichen anderen Inklusivleistungen partizipieren.

6. Testbericht zur Degussa Bank

Der Ratenkredit für Privatkredite der Degussa Bank wurde von BankingCheck.de in der Ausgabe 12/2019 mit der Note: sehr gut versehen. Im Vergleich standen dabei 77 Ratenkredite. Außerdem bewertete BankingCheck.de das Depotkonto bei der Degussa Bank im Jahre 2015 ebenfalls mit der Note: sehr gut. Durch den Fernsehsender n-tv und der FMH-Finanzberatung wurde die Auszeichnung „Bestes Volltilgerdarlehen“ an das Unternehmen verliehen.

7. Fragen und Antworten zur Degussa Bank

Über welche Wege kann ich bei der Degussa Bank Bargeld abheben?

Mit dem Girokonto der Degussa Bank können Sie an 4.200 Geldautomaten bundesweit kostenfrei Geld abheben, dabei sind die Geldservice-Terminals mit eingeschlossen. Außerdem ist eine Bargeldversorgung über Cash-Pool-Partnerbanken und Geldautomaten der ING (ehemals ING-DiBa) möglich. Die Eröffnung des Girokontos können Sie über das Formular auf der Homepage der Degussa Bank beantragen. In der Regel ist das Girokonto nach wenigen Arbeitstagen bereitgestellt.

Wie sehen die Konditionen aus, wenn ich mein Konto überziehe?

Bei der Degussa Bank verfügen Sie über ein Dispo-Limit, das zusätzlichen Handlungsspielraum erlaubt. Dabei belaufen sich eingeräumte Überziehungskredite auf 9,90 % und geduldetet Überziehungskredite von 14,50 %. Durch einen Dispo-Kredit kann ein kurzfristiger Geldbedarf gedeckt werden. Dabei richtet sich die Höhe des Dispo-Limits auch nach dem Einkommen und der Bonität des Kunden.

Welche Möglichkeiten gibt es für Finanzierungen?

Wie der Degussa Bank Test zeigt, stehen für die Kunden zahlreiche Finanzierungsmöglichkeiten zur Verfügung. Ganz egal, ob die Kunden in Immobilien oder ein Kfz investieren möchten, sie erhalten flexible und attraktive Kreditkonditionen. Auch der Privatkredit überzeugt mit individuellen Laufzeiten und günstigen Zinsen.

Stellt die Degussa Bank auch Möglichkeiten für die Geldanlage zur Verfügung?

Ja, die Kunden haben bei der Bank viele Optionen, um ihr Geld anzulegen. Dazu gehört beispielsweise der Sparbrief ab eine Einmalanlage von 500 Euro. Auch das VLSparen mit einer monatlichen Sparrate ist möglich. Wer mehr investieren möchte, kann mit einer Mindesteinlage ab 3.000 Euro das FestInvest Angebot nutzen. Zusätzlich werden der Bonussparplan als Geldanlage ohne Kursrisiko oder TopZins ohne Kündigungsfrist und mit der Verzinsung ab dem ersten Euro angeboten.

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Fazit: Degussa Bank Erfahrungen sind nicht nur bei Finanzierungen positiv

Im Degussa Bank Test haben wir uns einen umfassenden Eindruck von der Worksite Bank verschafft. Das Ergebnis ist positiv, nicht nur hinsichtlich der Finanzierungsangebote. Die Kunden der Bank können auf drei verschiedene Kreditmodellen zurückgreifen, welche speziell auf die Bedürfnisse der Kreditnehmer abgestimmt sind (Immobilien, Privatkredit oder Autokredit). Die Konditionen sind attraktiv, flexibel und lassen sich individuell nach den Wünschen der Kreditnehmer anpassen. Hinzu kommen das kostenlose Girokonto und die unzähligen Kreditkarten. Vor allem für Globetrotter gibt es interessante Kartenangebote. Auch die Möglichkeiten für die Geldanlage kommen nicht zu kurz. Die Kunden können auch in Wertpapiere investieren oder sich im Versicherungsvergleich über besonders attraktive Versicherungsleistungen informieren. Damit gibt es eine Komplettlösung für Kunden, die es flexibel und Kosten transparent mögen. Wer Fragen hat, kann sich an den Kundensupport wenden, der nicht nur über die Website, sondern auch mittels Online Dialog-Funktion zur Verfügung steht.

Ihre Erfahrungen mit der Degussa Bank

Sind oder waren Sie schon Kunde bei der Degussa Bank? Haben Sie die Kredite oder Konten des Unternehmens dabei genutzt? Ihre Erfahrungen mit der Degussa Bank können anderen Kunden bei der Entscheidungsfindung für die richtige Bank helfen. Teilen Sie jetzt Ihre Erfahrungen!

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