Auxmoney: Betrug oder Seriös? Wir klären auf!

Kredite von privat an privat finden in Deutschland immer mehr Verbreitung. Besonders bei Menschen, die es schwieriger haben, bei einer Bank einen Kredit zu bekommen, ist diese Art der Finanzierung beliebt.

War es früher die Tageszeitung, in der nach privaten Geldgebern gesucht wurde, sind es heute die Kreditmarktplätze wie auxmoney, welche diese Rolle übernommen haben.

Die Frage, ob auxmoney Betrug ist, kann dabei relativ einfach beantwortet werden.

• Auxmoney ist nur eine Plattform, über die Darlehensnehmer Investoren suchen können.
• Die Gelder kommen nicht von auxmoney, die Plattform behält lediglich eine Gebühr ein.
• Die Abwicklung wird von einer Bank treuhänderisch überwacht.

1. Auxmoney bietet Chancen, keine Abzocke

Was in den angelsächsischen Ländern schon seit vielen Jahren üblich ist, die Kreditvergabe von privat an privat, und dort auch von Banken vermittelt wird, findet seit einigen Jahren in Deutschland auch immer mehr Zulauf. Die Vorteile solcher Darlehen liegen auf der Hand. Zum einen wird der Kredit nicht an die Schufa gemeldet. Zum anderen schlagen die Kreditnehmer den Zinssatz selbst vor. Damit das Kreditgesuch erfolgreich ist, muss der Zins natürlich attraktiv sein, damit sich private Investoren dafür interessieren.

auxmoney: Eine echte Alternative

Darlehensnehmer, welche bei ihrer Bank keinen Kredit erhalten würden, haben hier die Chance, auch bei schwacher Bonität fremde Mittel zu erhalten. Es gibt durchaus Anleger, welche bei einem entsprechenden Zins auch bereit sind, ein höheres Risiko einzugehen. Um einen Betrug auszuschließen, werden die gesamte Abwicklung des Darlehens, Auszahlung und Rückführung, von einer Drittbank als Treuhänder überwacht. Damit ersichtlich wird, dass der Darlehensnehmer auch seriös ist, überprüft auxmoney grundsätzlich die Schufa des potenziellen Antragstellers. Über ein skaliertes Programm haben die Antragsteller die Möglichkeit ganz oder auch nur teilweise Auskünfte über ihre Bonität zu geben. Je ausführlicher dies geschieht, um so größer ist natürlich die Erfolgswahrscheinlichkeit.

2. Die Vorteile von auxmoney im Überblick:

• Deutscher Anbieter
• Unkomplizierte, kostenfreie Anmeldung
• Höhere Wahrscheinlichkeit auf einen Kredit auch für Freiberufler und Selbständige
• Die Kredithöhe und die Laufzeit kann der Darlehnsnehmer selbst vorschlagen
• Mehrere Finanzierer erhöhen die Chance, das Geld schneller zusammen zu bekommen.
• Private Anleger profitieren von einer höheren Rendite.
• Seriöse Kreditabwicklung über eine Partnerbank
• Von unabhängigen Tests positiv bewertet.
• Die Anleger achten neben der Bonität auch auf den Verwendungszweck und den Menschen an sich, ideelle Ziele spielen auch eine Rolle.

3. Von privat an privat – die klassische Win-win-Situation

Fachjournale sehen in dieser Form der Kreditvergabe eine echte Konkurrenz zu den Banken. Es sind nicht nur Personen, deren Bonität zu schwach ist, um bei einer Bank ein Darlehen zu erhalten. Immer mehr Verbraucher kommen zu der Erkenntnis, dass es deutlich günstiger sein kann, sich den Konsumwunsch oder ein anderes Projekt über eine solche Plattform zu finanzieren. Ein Blick auf die Plattform zeigt die Vielfältigkeit der Darlehensgesuche. Mal sind es lediglich 200 Euro, die ein Teilnehmer benötigt, mal soll ein Carport oder ein Unternehmensstart finanziert werden.

Je größer das Kreditvolumen ist, um so wahrscheinlicher wird es, dass nicht nur ein Finanzierer gegenübersteht. Häufig teilen die Investoren ihre Anlagen auf unterschiedliche Projekte auf. Dies führt zu einer klassischen Portfoliomischung mit unterschiedlichen Laufzeiten, Renditen und Risiken. Über die SWK Direktbank wird die Abwicklung zwischen den Anlegern und den Kreditnehmern geregelt. Für die Anleger bedeutet die Kreditvergabe an privat eine bessere Rendite, als sie im Einlagensektor möglich ist bei einer gleichzeitig relativ hohen Sicherheit. Dadurch fließen bei den Kreditinstituten auch Einlagegelder ab, die auf der anderen Seite für die Refinanzierung ausgereichter Darlehen benötigt werden. Kredite von privat an privat entziehen der Kreditwirtschaft Gelder mit dem Effekt, dass die Verbraucher ohne zwischengeschaltetes Kreditinstitut besser fahren.

Da die Darlehensnehmer den Zins vorschlagen, kann eine Abzocke seitens der Geldgeber ausgeschlossen werden. Wenn diesen der Zins nicht zusagt, werden sie eben nicht auf das Angebot einsteigen. Dass der Anbieter dieser Dienstleistung selbst, auxmoney, seriös ist, lässt sich leicht überprüfen.

• Die Gebühren für Darlehensnehmer und Geldgeber sind klar strukturiert und zeigen keinerlei Fallstricke auf.
• Aber nicht nur die Gebühren sind entscheidend. Viel wichtiger ist, dass die Anonymität der Beteiligten vollständig gewahrt bleibt, ein Umstand, für den das Portal geradestehen muss und dies in der Vergangenheit auch erfolgreich umgesetzt hat.

auxmoney – so leiht man Geld heute

4. Transparenz von Beginn an

Es hat sich gezeigt, dass die Erstellung eines Kreditgesuchs bei auxmoney einfach und schnell möglich ist. Verbraucher können gleichzeitig nur eine Darlehnsanfrage für 20 Tage stellen und dabei zwischen Volumina von 1.000 bis 25.000 Euro wählen. Für die Seriosität spricht klar, dass das Unternehmen keine Vorkosten verlangt. Die Einstellung eines Kreditprojektes ist unverbindlich und erst nach erfolgreicher Vermittlung erhält auxmoney eine geringe Aufwandsentschädigung. Anleger profitieren von verschiedenen Bonitätsprüfungen des Anbieters gegenüber den Kreditnehmern. Dazu zählen unter anderem sowohl die Abfrage des Schufa-Scores als auch interne Prüfungsmaßstäbe. Das schafft natürlich mehr Vertrauen in den jeweiligen Verbraucher. Durch die Abwicklung über die SWK Bank ist die Kompetenz und Sicherheit bei der Auszahlung und Rückzahlung hoch und beide Seiten bekommen zuverlässig ihr Geld.

Positiv ist auch, dass Sie als Kreditnehmer vor Veröffentlichung ihres Projektes sehen können, welche Informationen auf der Plattform für Anleger zu sehen sind. Übrigens können Sie selbst entscheiden, wie viel Sie von sich und Ihrem Anliegen preisgeben. Ist die Finanzierung des Projektes zu 100 Prozent gesichert, erhalten Kreditnehmer den Vertrag mit allen Konditionen zugeschickt. Anleger können den Tilgungsplan und den jeweiligen Status ihrer Finanzierungen online in ihrem Account einsehen.

5. 4 Tipps für die erste Geldanlage bei auxmoney

Trotz der Vorteile einer höheren Rendite besteht auch bei auxmoney-Kunden ein Risiko der Zahlungsunfähigkeit. Dem müssen sich Anleger bewusst sein und die Investition sorgfältig planen. Diese Tipps sollen Ihnen dabei helfen, das Risiko bei der Geldanalage zu minimieren.

1. Fangen Sie klein an. Der Mindestanlagebeitrag bei auxmoney beträgt aktuell 25 Euro. Wenn Sie zum ersten Mal bei dem Unternehmen investieren wollen, sind kleinere Beträge vorteilhafter. Das Risiko bei einem Zahlungsausfall ist dann nicht so groß und Sie sammeln erst einmal wichtige Erfahrungen.
2. Nicht die gesamte Summe in ein einziges Kreditprojekt investieren. Ein Vorteil bei auxmoney ist, dass pro Kreditnehmer mehrere Finanzierer auftreten können. Dadurch können Sie Ihr Geld breiter streuen und auf verschiedene Personen mit unterschiedlicher Bonität aufteilen.
3. Risiko realistisch einschätzen. Lassen Sie sich nicht von einer vielversprechenden Rendite blenden, sondern prüfen Sie die Voraussetzungen des Antragsstellers und überlegen dann, ob eine Investition sinnvoll wäre.
4. Schauen Sie sich den Menschen hinter der Kreditanfrage an, wofür wird das Geld gebraucht, entdecken Sie vielleicht Gemeinsamkeiten, wie sieht der Plan des Verbrauchers aus? Je mehr Sie sich mit der Person des Antragsstellers befassen, desto besser können Sie eine sinnvolle Investition erwägen und das Vertrauen zum Kreditnehmer wird erhöht.

So steigern Sie die Attraktivität Ihres Kreditprojektes

• Beschreiben Sie Ihr Projekt so detailliert wie möglich und machen Sie klar, wie der Finanzierungsplan aussieht. Darüber hinaus sollten Sie auch sich als Person vorstellen. Je mehr Informationen Anleger bekommen, desto mehr vertrauen Sie dem Kreditnehmer.
• Nutzen Sie dazu die Möglichkeit bei auxmoney Fotos in Ihre Kreditanfrage mit einzubauen und es so ansprechender zu gestalten.
• Durch die verschiedenen Bonitätsprüfungen erhöht sich natürlich die Sicherheit für die Kreditgeber.

So funktioniert das Prinzip von auxmoney.

6. Fazit

Die Kreditvergabe von privat an privat bietet den Teilnehmern nur Vorteile. Die zugrunde liegende Plattform auxmoney stellt einen sauberen und reibungslosen Kreditvergabeprozess sicher, in dem Unregelmäßigkeiten keinen Platz finden. Die ordnungsgemäße Abwicklung wird treuhänderisch überwacht.